46 lượt xem

Dòng tiền là gì? Cách xác định dòng tiền thuần trong doanh nghiệp | Acb-win.com

Trong kinh doanh, quản lý dòng tiền là vô cùng quan trọng để đảm bảo sự “sống còn” của một doanh nghiệp. Nếu bạn đang thắc mắc dòng tiền là gì? Dòng tiền ròng trong công ty là gì và cách xác định dòng tiền ròng. Vì vậy, Tino Group sẽ giải đáp thắc mắc của bạn qua bài viết này nhé!

Tìm hiểu thêm về dòng tiền trong kinh doanh

Dòng tiền là gì?

Dòng tiềnTốt dòng tiền nó là sự di chuyển của quỹ trong các hoạt động sản xuất và thương mại của một công ty, một cửa hàng, thậm chí là một dự án hoặc một sản phẩm tài chính. Trong đó, các hoạt động giúp các công ty kiếm được hoặc huy động tiền được gọi là dòng vào và các hoạt động chi tiêu được gọi là dòng ra.

Dòng tiền không chỉ là tiền đến từ hoạt động kinh doanh – Dòng tiền hoạt động mà còn từ nhiều nguồn khác như:

  • Dòng tiền từ các khoản đầu tưDòng tiền đầu tư: mua tài sản cố định hoặc đầu tư vào các dự án khác.
  • Tài trợ dòng tiền: là thu nhập nhận được thông qua việc phát hành cổ phiếu, phát hành các khoản nợ cũng như các khoản thanh toán của công ty.
  • Dòng tiền tự do: đây là số liệu được các nhà phân tích sử dụng để đánh giá khả năng sinh lời của một công ty, dòng tiền tự do là lượng tiền mà công ty còn lại sau khi trừ đi các khoản chi phí.
dài hạn

Ví dụ về dòng tiền

Ví dụ: mở một doanh nghiệp thời trang thương hiệu địa phương và dòng tiền của doanh nghiệp của bạn:

  • Dòng tiền: số tiền bạn nhận được từ việc góp vốn của các thành viên góp vốn, số tiền bạn nhận được từ khách hàng mua hàng hóa.
  • Dòng tiền: Tiền nhập hàng, tiền in ấn, tiền đăng quảng cáo (Facebook, Google, Zalo), chi phí chiết khấu với các sàn thương mại điện tử (nếu bạn bán trên sàn chứng khoán), chi phí mặt bằng, lương thưởng nhân viên, tiền điện, nước …

Khi bạn mở một doanh nghiệp, mục tiêu chính của bạn sẽ là duy trì dòng tiền dương. Công việc trông đơn giản. Tuy nhiên, dòng tiền cho một công ty phải thuê mặt bằng là rất lớn! Bạn cũng sẽ phải chi rất nhiều tiền để duy trì các hoạt động sản xuất và thương mại của mình.

Trong thời buổi Covid cực kỳ khó khăn này, việc bạn có thể ngăn chặn việc kinh doanh của mình không bị thua lỗ quá nhiều, đó là bạn đã giỏi hơn và may mắn hơn nhiều doanh nghiệp khác.

dài hạn

Làm thế nào để duy trì một dòng tiền dương?

Như đã đề cập trước đó, để dòng tiền luôn dương, luôn “dương” không phải là việc dễ dàng. Sau đây, Tino Group sẽ gợi ý một số cách để giữ cho dòng tiền trong doanh nghiệp của bạn tích cực hơn.

Tăng doanh số bán hàng

Đây là cách tốt nhất để giữ cho dòng tiền của doanh nghiệp bạn tích cực hơn. Một số cách tăng doanh số bán hàng bạn có thể tham khảo:

  • Chạy một số chương trình khuyến mãi
  • Nó thực hiện các hoạt động xúc tiến kinh doanh
  • Mở chương trình chiết khấu đối tác

Quy định chi phí đầu vào

Ngoài việc tăng doanh số bán hàng, hãy điều chỉnh và giảm các khoản tiền gửi đến như:

  • Tìm được nguồn nguyên liệu giá “mềm” hơn nhưng chất lượng vẫn đảm bảo
  • Tìm một công ty vận chuyển với giá cả hợp lý
  • Công việc không quá quan trọng có thể thuê freelancer
  • Cải tiến công nghệ để giảm tổn thất trong sản xuất
  • Thực hiện SEO “bền vững” thay vì chi tiền cho các quảng cáo thông thường

Kiểm soát hàng tồn kho

Bạn sẽ cần phải kiểm tra lượng hàng hóa trong kho của mình. Đặc biệt đối với những công ty có mặt hàng nông sản tươi sống, sẽ là một “thảm họa” nếu rau quả tồn kho.

Dòng tiền là gì?  Cách xác định dòng tiền ròng trong doanh nghiệp 3

QUẢNG CÁO

Bạn có thể thử tham gia các nền tảng thương mại điện tử để bán các sản phẩm nông nghiệp. Hiện nay, các sàn thương mại điện tử đang hỗ trợ rất nhiều cho người bán hàng nông sản, thực phẩm tươi sống.

dài hạn

Thu hồi nợ

Đối với các doanh nghiệp, đối tác “trả chậm” là một cách tuyệt vời để kết bạn. Tuy nhiên, nếu bạn để quá nhiều khoản nợ như vậy sẽ dẫn đến tình trạng kinh doanh thiếu tiền.

Làm thế nào để xác định dòng tiền ròng trong doanh nghiệp?

Định nghĩa dòng tiền ròng của một công ty

Dòng tiền ròng của công ty Tốt Dòng tiền tự do cho công ty (viết tắt: FCFF) là dòng tiền được tạo ra trong quá trình hoạt động của công ty sau khi trừ đi các chi phí bằng tiền: tài sản cố định, tài sản khấu hao, thuế và bao gồm cả số tiền của các nhà đầu tư, chủ nợ và vốn lưu động sẽ được sử dụng cho các hoạt động sản xuất trong tương lai.

Tại sao phải xác định dòng tiền ròng?

  • Dựa trên dòng tiền ròng này, nó sẽ xác định giá trị cổ phiếu của một công ty.
  • Dòng tiền ròng của một công ty cho phép các nhà đầu tư định giá chính xác một công ty.
  • Việc xác định dòng tiền ròng sẽ giúp các công ty điều chỉnh các chính sách tài chính của mình. Ví dụ:
    • Nếu dòng tiền ròng dươngcông ty có thể điều chỉnh chính sách giảm nợ, điều chỉnh chính sách cổ phần, cổ tức và có thể mua lại cổ phần từ các cổ đông.
    • Nếu dòng tiền ròng âmdoanh nghiệp sẽ phải đầu tư nhiều tiền hơn từ các nguồn như vốn vay hoặc vốn tự có, huy động các nguồn vốn khác, … đồng thời doanh nghiệp cũng sẽ phải điều chỉnh và giảm đầu tư.

Công thức xác định dòng tiền ròng

Việc xác định dòng tiền ròng có thể sử dụng nhiều công thức và hình thức khác nhau. Và điều quan trọng nhất là bạn sẽ phải hiểu rõ từng công thức này.

Công thức chung nhất để xác định dòng tiền ròng

FCFF = NI + NC + (× (1 – TR)) -LI – IWC

Trong đó:

  • FCFF – Dòng tiền tự do cho Công ty: dòng tiền ròng
  • NI – Lợi nhuận ròng: thu nhập ròng
  • Tôi – Sở thích: quan tâm
  • BỌN TRẺThuế suất: Thuế
  • SỰ SỐNG Đầu tư dài hạns: vốn đầu tư dài hạn
  • IWC Đầu tư vào vốn lưu động: Vôn lưu động

Một số công thức khác để xác định dòng tiền ròng

Các từ viết tắt bạn có thể tham khảo trong công thức chung nhất để xác định dòng tiền ròng!

FCFF = CFO + (IE × (1 – TR)) – CAPEX

Trong đó:

  • Giám đốc tài chính – Dòng tiền hoạt động: Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh
  • IE – Chi phí lãi vay: Sở thích tốn kém
  • CAPEX – Đầu tư: Chi phí của khoản vay

Ràng buộc

FCFF = (EBIT × (1 – TR)) – D – LI – IWC

Trong đó:

  • EBIT – Thu nhập trước lãi vay và thuế: thu nhập trước khi trừ lãi và thuế
  • D – Khấu hao: Khấu hao
dài hạn

Ràng buộc

Đến đây, Tino Group hy vọng bạn đã có thể hiểu được dòng tiền là gì cũng như cách xác định dòng tiền ròng trong kinh doanh và áp dụng đúng vào doanh nghiệp / cửa hàng của mình. Tino Group mong muốn doanh nghiệp của bạn phát triển bền vững và luôn mang lại lợi nhuận ròng cao!

Bài viết được tham khảo từ các nguồn sau: Investopedia và Vietnambiz.

Câu hỏi thường gặp về Dòng tiền

Làm thế nào để một công ty kinh doanh tốt có dòng tiền?

Một công ty được quản lý tốt sẽ có nhiều dòng tiền vào hơn là dòng ra.

Lợi nhuận ròng là gì?

Lợi nhuận ròng là số lợi nhuận còn lại sau khi trừ đi các khoản chi phí và khấu hao. Trong nhiều trường hợp, một công ty có rất nhiều tiền vào, nhưng vẫn có thể thua lỗ.

Lợi nhuận ròng được tính như thế nào?

Lợi nhuận ròng – lợi nhuận ròng, lợi nhuận ròng được tính bằng cách trừ đi chi phí bán hàng, chi phí hoạt động, khấu hao, lãi vay và thuế. Trong báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh của công ty sẽ có: doanh thu, chi phí và lợi nhuận ròng được liệt kê.

Ví dụ về dòng tiền vào rất nhiều nhưng công ty vẫn thua lỗ?

Ví dụ, bạn có dòng tiền ròng như sau: 200 triệu góp vốn + 100 triệu bán hàng – 150 triệu mua hàng – 50 triệu chi phí khác = 100 triệu. Vì vậy, dòng tiền của bạn là dương.

Nhưng lợi nhuận của bạn như sau: 100 triệu doanh thu – 150 triệu chi phí mua hàng – 50 triệu chi phí khác = – 100 triệu đồngcó nghĩa là bạn đang thua lỗ và không kiếm được lợi nhuận.

CÔNG TY TNHH TẬP ĐOÀN TINO

  • Trụ sở chính: L17-11, Lầu 17, Tòa nhà Vincom Center, Số 72 Lê Thánh Tôn, P. Bến Nghé, Q.1, TP.
    VPĐD: 42 Trần Phú, P.4, Q.5, TP.HCM
  • Điện thoại: 0364 333 333
    Tổng đài miễn phí: 1800 6734
  • Email: sales@tino.org
  • Trang web: www.tino.org

READ  Basic Attention Token là gì? Tìm hiểu về tiền ảo BAT Coin ICO là gì? | Acb-win.com